中央纪委国家监委驻司法部纪检监察组

近来，陕西省榆林市人大常委会原党组副书记、副主任李文明被开除党籍和公职。通报指出，李文明“利令智昏、不择手法，将信贷资金变成生财之本，严峻破坏金融次序”，涉嫌高利转贷违法。在落马干部涉嫌违法的罪名中，高利转贷这个罪的确罕见，咱们就来“盘一盘”它。

高利转贷是个什么罪?

依据刑法第一百七十五条第一款规则，高利转贷罪是指以转贷牟利为意图，套取金融机构信贷资金高利转贷别人，违法所得数额较大的行为。该罪的主体为独特主体，即告贷人，包含天然人和单位。片面上只能由成心构成，而且以转贷牟利为意图，过错不构本钱罪。在客观上，表现为告贷人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为意图，将借款高利转贷别人。还要留意的一点是，本罪属成果犯，只要在转贷行为获得违法所得数额较大的景象下，才构成违法。

在量刑方面，该罪分为两档：违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或许拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。既有自在刑，也会并处产业刑。

　　“凭本事借的钱”，为啥不能想咋用就咋用?

还真就不能。

依据我国有关金融处理法规，对用作发放借款的信贷资金，借款申请人有必要述明借款的合法用处、归还才能、还款方法，原则上还应供给担保人或质押、不动产典当等，经银行及其他金融机构有关工作人员检查、评价后，方能承认是否借款。凡经过骗造假去向、假用处、假担保套取信贷资金者，自身即属违背信贷资金处理法规的金融不法行为;另一方面，有关法规也相同规则了，任何单位不得在央行规则的借款利率起伏以上发放借款，不然，亦属违背我国信贷资金发放利率处理次序的行为。假如行为性质严峻，就可能入罪。

放高利贷，构不构成违法?

“放高利贷是违法的，逾越法定标准部分的利息不受维护，但并不构成违法。”这是某法令问答平台上的一个高赞答案。

第一百七十五条 以诈骗手法获得银行或许其他金融机构借款、收据承兑、信用证、保函等，给银行或许其他金融机构形成重大损失或许有其他严峻情节的，处三年以下有期徒刑或许拘役，并处或许单处分金;给银行或许其他金融机构形成特别重大损失或许有其他特别严峻情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处分金。

单位犯前款罪的，对单位判处分金，并对其直接担任的主管人员和其他直接责任人员，按照前款的规则处分。

——摘自《中华人民共和国刑法》

一、违背国家规则，未经监管部门同意，或许逾越经营范围，以盈利为意图，常常性地向社会不特定目标发放借款，打乱金融市场次序，情节严峻的，按照刑法第二百二十五条第(四)项的规则，以不合法经营罪科罪处分。

……

——摘自《关于处理不合法放贷刑事案件若干问题的定见》